Jak fungují prop firmy a proč většina traderů selže…

Úvod

Možná jsi už narazil na výraz „prop firma“ – ať už ve videu na YouTube, v reklamě, nebo v diskuzích traderů. Slýcháš o tom, jak můžeš obchodovat s účtem o velikosti 100 000 dolarů a víc, aniž bys riskoval vlastní peníze. Zní to zajímavě, ale víš, jak to ve skutečnosti funguje?

Prop firmy nejsou žádná zkratka k bohatství. Jsou to firmy postavené na matematice, rizikových modelech a pravděpodobnosti podobně jako např. pojišťovny a pokud tenhle princip pochopíš, můžeš ho využít ve svůj prospěch.

Co je to prop firma?

Prop (proprietární) firma je společnost, která ti nabídne možnost obchodovat s jejím kapitálem. Nejdřív musíš projít tzv. challenge – testem, kde prokážeš, že umíš obchodovat podle pravidel a že máš funkční strategii.

Pokud si nejsi jistý, jaké prop firmy dnes patří mezi nejférovější a nejvýhodnější, podívej se na mé detailní srovnání:
👉 TOP 5 nejlepších CFD Prop Firem 2025 – recenze a srovnání
👉 TOP 5 Futures Prop Firem v roce 2025 – recenze a srovnání

Jak vlastně funguje model prop firem?

Mnoho lidí si myslí, že prop firmy spoléhají na to, že spoléhají na to, že jediný cíl je najít úspěšné obchodníky, kteří jim budou generovat hlavní příjem. Ale realita je jiná.. Model prop firem se dá přirovnat spíš k fungování pojišťoven:

Pojišťovna prodává tisíce pojistek. Ví, že část klientů udělá škodu, ale většina ne – a proto vydělává.
Prop firma prodává tisíce challenge účtů. Ví, že většina traderů selže – a i když někomu vyplatí zisk, celkově je pořád v plusu.

To znamená, že hlavní výdělky prop firem jdou ze vstupních poplatků neúspěšných obchodníků, ne z výdělků těch úspěšných a následně se úspěch samotné prop firmy točí zejména kolem čísel, pravděpodobnosti a škálovatelnosti.

Proč většina obchodníků s prop firmami neuspěje?

Podle dostupných údajů projde challenge méně než 10 % obchodníků. A z těhle 10 % se pouze dalších 10 % dostane k samotnému pay-outu. A ještě menší procento si účet udrží dlouhodobě. A zde je pár hlavních důvodů, proč většina lidí neuspěje.

1. Nemají nastavený risk management

Zatímco prop firma má do detailu ošetřená všechna čísla a statistiky, většina obchodníků přistupuje k tradingu impulzivně. Bez jasně definovaného plánu, kolik jsou ochotni riskovat na jeden obchod nebo den, rychle poruší pravidla. To vede k vyčerpání drawdownu a ztrátě účtu.

👉 Pokud nevíš, co přesně znamená drawdown a jak se liší jeho typy, doporučuji tento článek:
Typy Drawdownů u Prop Firem: EOD, Intraday a Static – Jak fungují a který je pro tebe nejlepší?

2. Nemají nebo nedodržují obchodní plán

Obchodní plán není jen formalita – je to základní nástroj, který odděluje systematického tradera od hazardního hráče. Mnozí však buď žádný plán nemají, nebo ho ignorují při prvním větším pohybu trhu. Výsledkem je nekonzistence, která prop firmám hraje do karet.

3. Nejsou připraveni na psychologii velkého kapitálu

Mnoho obchodníků selže ne proto, že by neměli funkční strategii, ale proto, že je psychicky rozhodí samotná velikost účtu. Najednou vidí, že na grafu pohyby představují stovky či tisíce dolarů – a i když by šlo o stejný obchodní setup jako na jejich malém osobním účtu, reagují úplně jinak.

Strach z větší ztráty vede k předčasnému zavírání obchodů, zatímco euforie z rychlého zisku často spustí overtrading. Výsledkem je ztráta disciplíny a porušení pravidel a konečný email “Account breach detected”.

Je model prop firem férový?

Osobně věřím, že pokud obchoduješ s kvalitní prop firmou, která má transparentní pravidla a opravdu je dodržuje, pak ano – prop trading dává smysl.

U Futures je to ještě zřetelnější, protože obchoduješ centralizované instrumenty, takže všichni vidí stejná data a stejné grafy a není tedy možné nijak výrazněji manipulovat s cenou/slippage apod. jako je to někdy u CFD.

Pokud máš funkční strategii, psychickou odolnost a umíš dodržovat plán, může ti prop účet otevřít dveře k většímu kapitálu. Ale pokud ne, tak pravděpodobně zapadneš mezi většinu, která celý proces dotuje.

Jak vybrat správnou prop firmu?

Pokud si nejsi jistý, která prop firma ti bude nejvíc vyhovovat, doporučuji začít tady:

Tam najdeš nejen porovnání pravidel, ale i upozornění na skryté podmínky, které mohou být rozhodující.